🍖だより4年目295日目
新NISAの積立設定を変更した
これで来年分からほったらかしで大丈夫だ
ちゃんと一年前にやっておけばよかったのにな^^;
でもまぁこんなことが気になるくらいには金融のリテラシーは上がったということだ
あともう一つ今年やっておかないといけないことがあった
旧NISAの扱いについてだ
始めた頃はつみたてと一般ともよく理解していなかったので、何となくで一般NISAにしていた
非課税期間が五年間で期間が来るとロールオーバー（延長）ができる仕組みだったが、今回はロールオーバーができない
一旦売却するか、そのまま特定口座へ移行するか決めないといけない
いろんな説明や解説記事が出ているし、動画でも注意喚起やこうするのがいい、というような話が溢れている
よくよく理解しようと見ていると、注意すべきは購入価格よりも評価額が下がっている場合に特定口座へ移行する選択をすると損をするケースがあるので気をつけてね、ということのようだ
今は評価額は購入価格よりもずい分と高くなっているし、投資に回せる予算的にもまだ余裕があるので、敢えて売却して新NISAへ乗り換えする必要もない
そのまま特定口座へ移行して持ち続けることで問題なさそうだという結論に至った
誰かが正解を教えてくれるわけではないけれど、ちゃんと自分で判断できるようになっている
これだけでもかなりの進歩だ
成長しているなぁ^^
一日はいいことから始めよう！
